編集部
21世紀の今日、保険業界は世界中で急速な変化と成長を遂げています。新興国の経済発展や高齢化社会の進行、さらにはデジタル技術の進化など、様々な要因が業界の動向に影響を与えています。その中で、各国の保険会社は競争力を高め、顧客の信頼を獲得するために懸命の努力をしています。
今回は、「世界の保険会社ランキング時価総額TOP100」をご紹介します。このランキングは、世界各国の保険会社を時価総額で比較し、その市場の勢力図を一目で把握できるようにまとめたものです。
本記事では、本メディアが公表情報を元に収集した世界の保険会社の時価総額ランキング、ランキング上位各社の状況、ランキングに変化を与える潮流などを解説していきます。
世界の保険会社ランキング：時価総額TOP100
下記の世界の保険会社ランキング一覧は、本メディアReinforz Insightが各社の公表情報を元に集計している時価総額ランキングです。時価総額は、各企業の株式時価に基づいて算定されており、企業の実質的な価値を示す指標となります。
このランキングを元に分析すると、以下が特徴として見えてきます。
- アジアの保険会社が台頭：ランキングの上位には、香港や中国、インドの保険会社が多数含まれています。これは、アジア市場の急速な成長と保険業界への投資が盛んであることを示しています。特に、中国の保険会社は3社が上位10位以内にランクインしており、中国市場の重要性が際立っています。
- ヨーロッパの保険会社の多様性：ランキングには、ドイツ、フランス、イタリア、オランダ、イギリス、スイスなど、多くのヨーロッパ諸国の保険会社が含まれています。これは、ヨーロッパの保険市場が成熟し、競争が活発であることを示唆しています。
- 日本の保険会社の立ち位置：ランキングには、東京海上ホールディングス、日本郵政、第一生命ホールディングス、MS&ADインシュアランスグループホールディングス、SOMPOホールディングス、T&Dホールディングス、かんぽ生命保険が含まれています。これは、日本の保険市場が世界的に見ても競争力があり、多様なビジネスモデルが存在することを示しています。
- アメリカの保険会社の分散：ランキングにはアメリカの保険会社が多数含まれていますが、上位10位には1社も入っていません。これは、アメリカの保険市場が多様で競争が激しいため、個々の企業の時価総額が分散していることを示唆しています。
- 新興国の保険市場の成長：ランキングには、インドネシア、ベトナム、南アフリカ、タイ、ブラジルなど、新興国の保険会社が含まれています。これは、新興国の保険市場が成長しており、今後さらなる市場拡大が期待できることを示しています。
これらの分析から、世界の保険市場はアジアや新興国を中心に成長が続いており、各国や地域ごとの特色が明確になっていることがわかります。
以下は、ランキングトップ5にランクインしている保険会社です。
1位：AIA Group Ltd（香港）
AIA Groupは、アジア太平洋地域を中心に展開する多国籍の保険会社です。多様な保険商品とサービスを提供しており、個人向け保険、健康保険、年金、貯蓄計画などが含まれます。
AIA Groupは、急速に成長するアジア太平洋地域における保険市場の拡大に伴い、市場シェアの獲得に成功しました。また、アジア地域の人口構造の変化や高齢化に伴う保険ニーズの高まりが、AIAの成長を後押ししています。
2位：Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd（中国）
Ping An Insuranceは、中国を中心に展開する保険会社であり、生命保険、財産保険、銀行業務、資産運用などのサービスを提供しています。
中国経済の急速な成長に伴い、Ping Anは市場の拡大を活かして事業を急成長させました。また、保険商品のデジタル化や技術革新を取り入れることで、顧客基盤の拡大や効率化を実現し、高い利益を上げることができました。
3位：China Life Insurance Co Ltd（中国）
China Life Insuranceは、中国最大の保険会社であり、生命保険、年金保険、健康保険、資産運用などのサービスを提供しています。
中国の経済成長に伴い、保険市場が拡大しました。China Life Insuranceは、その市場の成長を背景に、保険商品の多様化やデジタル化を進め、市場シェアを獲得しました。
4位：Allianz SE（ドイツ）
Allianzは、ドイツを拠点とする国際的な保険および資産運用会社であり、生命・健康保険、損害・事故保険、資産運用などのサービスを提供しています。
Allianzは、世界中で幅広い顧客層にサービスを提供することにより、安定した成長を続けています。また、高いリスク管理能力と資産運用力により、市場の変動にも対応できる堅実な経営を行っています。さらに、デジタル技術の活用や顧客体験の向上にも力を入れており、顧客の獲得や維持に成功しています。
5位：Zurich Insurance Group AG（スイス）
Zurich Insurance Groupは、スイスを拠点とする国際的な保険会社で、生命保険、損害保険、企業向け保険などのサービスを提供しています。
Zurich Insurance Groupは、グローバルな事業展開と多様な保険商品の提供により、市場シェアを拡大しました。また、高いリスク管理能力と資産運用力を活かして、市場の変動や不確実性に対応しています。デジタル技術の活用やエコシステム戦略によるパートナーシップの強化も、同社の競争力を高める要因となっています。
これらの上位ランク保険会社は、経済成長とともに拡大する保険市場をうまく活用し、多様な保険商品やサービスを提供しています。また、デジタル技術の活用や高いリスク管理・資産運用力により、市場シェアを獲得し、競争力を維持しています。これらの要素が、これらの企業が上位ランクにランクインした主な理由となっています。
【世界の保険会社ランキング：時価総額TOP100リスト】
※対象となる保険会社として「上場企業」かつ「保険業を展開している企業」
※対象決算期はデータ入手が可能な直近決算期を採用
※時価総額は記事執筆時点（2023年4月17日）の株価および為替レートで算出
| ランキング | 企業名 | 所在国 | 決算期 (決算期) | 時価総額（億円） |
| 1 | AIA Group Ltd | 香港 | 2022/12 | 166,289 |
| 2 | Ping An Insurance (Group) Co. of China Ltd | 中国 | 2022/12 | 158,581 |
| 3 | China Life Insurance Co Ltd | 中国 | 2022/12 | 150,255 |
| 4 | Allianz SE | ドイツ | 2022/12 | 124,477 |
| 5 | Zurich Insurance Group AG | スイス | 2022/12 | 92,852 |
| 6 | AXA SA | フランス | 2022/12 | 91,945 |
| 7 | Housing Development Finance Corp Ltd | インド | 2022/03 | 83,336 |
| 8 | Munchener Ruckversicherungs-Gesellschaft AG | ドイツ | 2022/12 | 64,940 |
| 9 | MetLife Inc | アメリカ | 2022/12 | 62,292 |
| 10 | ING Groep NV | オランダ | 2022/12 | 58,972 |
| 11 | Life Insurance Corporation of India | インド | 2022/03 | 56,791 |
| 12 | Aflac Inc | アメリカ | 2022/12 | 53,745 |
| 13 | Prudential PLC | イギリス | 2022/12 | 53,027 |
| 14 | 東京海上ホールディングス | 日本 | 2022/03 | 52,546 |
| 15 | Lloyds Banking Group PLC | イギリス | 2022/12 | 51,533 |
| 16 | American International Group Inc | アメリカ | 2022/12 | 50,081 |
| 17 | China Pacific Insurance (Group) Co Ltd | 中国 | 2022/12 | 46,390 |
| 18 | Manulife Financial Corp | カナダ | 2022/12 | 46,383 |
| 19 | Prudential Financial Inc | アメリカ | 2022/12 | 41,675 |
| 20 | Assicurazioni Generali | イタリア | 2022/12 | 40,326 |
| 21 | 日本郵政 | 日本 | 2022/03 | 39,651 |
| 22 | The People’s Insurance Co (Group) of China Ltd | 中国 | 2021/12 | 37,798 |
| 23 | Sun Life Financial Inc | カナダ | 2022/12 | 36,823 |
| 24 | Great-West Lifeco Inc | カナダ | 2022/12 | 34,009 |
| 25 | Sampo Oyj | フィンランド | 2022/12 | 32,383 |
| 26 | Fubon Financial Holding Co., Ltd. | 台湾 | 2022/12 | 31,386 |
| 27 | Cathay Financial Holding Co., Ltd. | 台湾 | 2022/12 | 27,351 |
| 28 | Swiss Life Holding AG | スイス | 2022/12 | 25,378 |
| 29 | Principal Financial Group Inc | アメリカ | 2022/12 | 24,470 |
| 30 | 第一生命ホールディングス | 日本 | 2022/03 | 24,232 |
| 31 | Legal & General Group PLC | イギリス | 2022/12 | 23,807 |
| 32 | Power Corporation of Canada | カナダ | 2022/12 | 22,985 |
| 33 | MS&ADインシュアランスグループホールディングス | 日本 | 2022/03 | 22,929 |
| 34 | CTBC Financial Holding Co., Ltd. | 台湾 | 2022/12 | 19,040 |
| 35 | Aviva PLC | イギリス | 2022/12 | 18,949 |
| 36 | SOMPOホールディングス | 日本 | 2022/03 | 18,678 |
| 37 | HDFC Life Insurance Company Limited | インド | 2022/03 | 18,635 |
| 38 | SBI Life Insurance Company Limited | インド | 2022/03 | 18,425 |
| 39 | BB Seguridade Participacoes SA | ブラジル | 2022/12 | 17,489 |
| 40 | New China Life Insurance Co Ltd | 中国 | 2022/12 | 16,033 |
| 41 | Sunshine Insurance Group Co Ltd | 中国 | 2021/12 | 14,667 |
| 42 | Globe Life Inc | アメリカ | 2022/12 | 13,741 |
| 43 | NN Group NV | オランダ | 2022/12 | 13,579 |
| 44 | Samsung Life Insurance Co Ltd | 大韓民国 | 2022/12 | 12,258 |
| 45 | Aegon NV | オランダ | 2022/12 | 11,536 |
| 46 | Helvetia Holding AG | スイス | 2022/12 | 10,533 |
| 47 | Unum Group | アメリカ | 2022/12 | 10,495 |
| 48 | Ageas SA/ NV | ベルギー | 2022/12 | 10,478 |
| 49 | ICICI Prudential Life Insurance Company Limited | インド | 2022/03 | 10,384 |
| 50 | Voya Financial Inc | アメリカ | 2022/12 | 9,738 |
| 51 | T&Dホールディングス | 日本 | 2022/03 | 9,583 |
| 52 | UnipolSai SPA | イタリア | 2022/12 | 9,575 |
| 53 | Phoenix Group Holdings PLC | イギリス | 2022/12 | 8,996 |
| 54 | iA Financial Corp Inc | カナダ | 2022/12 | 8,886 |
| 55 | かんぽ生命保険 | 日本 | 2022/03 | 8,521 |
| 56 | Great Eastern Holdings Ltd | シンガポール | 2022/12 | 8,339 |
| 57 | Assurant Inc | アメリカ | 2022/12 | 8,154 |
| 58 | Banca Mediolanum | イタリア | 2021/12 | 8,138 |
| 59 | Discovery Ltd | 南アフリカ | 2022/06 | 7,971 |
| 60 | ASR Nederland NV | オランダ | 2022/12 | 7,929 |
| 61 | Mapfre SA | スペイン | 2022/12 | 7,804 |
| 62 | PT Sinar Mas Multiartha Tbk | インドネシア | 2022/12 | 6,928 |
| 63 | Topdanmark A/S | デンマーク | 2022/12 | 6,444 |
| 64 | abrdn PLC | イギリス | 2021/12 | 6,368 |
| 65 | Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA | ポーランド | 2022/12 | 6,362 |
| 66 | Aditya Birla Capital Ltd | インド | 2022/03 | 6,210 |
| 67 | Shin Kong Financial Holding Co., Ltd. | 台湾 | 2022/12 | 5,742 |
| 68 | Thai Life Insurance PCL | タイ | 2022/12 | 5,569 |
| 69 | Storebrand ASA | ノルウェー | 2022/12 | 5,032 |
| 70 | Unipol Gruppo SpA | イタリア | 2022/12 | 4,985 |
| 71 | Lincoln National Corp | アメリカ | 2022/12 | 4,718 |
| 72 | Old Mutual Ltd | 南アフリカ | 2022/12 | 4,568 |
| 73 | China Taiping Insurance Holdings Co Ltd | 香港 | 2021/12 | 4,543 |
| 74 | Bank of East Asia Ltd | 香港 | 2022/12 | 4,522 |
| 75 | Kemper Corp | アメリカ | 2022/12 | 4,463 |
| 76 | Grupo Catalana Occidente SA | スペイン | 2021/12 | 4,377 |
| 77 | Vienna Insurance Group AG | オーストリア | 2021/12 | 4,343 |
| 78 | American Equity Investment Life Holding Co | アメリカ | 2022/12 | 4,160 |
| 79 | Genworth Financial Inc | アメリカ | 2022/12 | 3,991 |
| 80 | Brighthouse Financial Inc | アメリカ | 2022/12 | 3,828 |
| 81 | Alm Brand A/S | デンマーク | 2022/12 | 3,793 |
| 82 | Intercorp Financial Services Inc | ペルー | 2022/12 | 3,577 |
| 83 | Max Financial Services Ltd | インド | 2022/03 | 3,519 |
| 84 | UNIQA Insurance Group AG | オーストリア | 2022/12 | 3,505 |
| 85 | CNO Financial Group Inc | アメリカ | 2022/12 | 3,338 |
| 86 | PT Capital Financial Indonesia Tbk | インドネシア | 2021/12 | 3,111 |
| 87 | AMP Ltd | オーストラリア | 2021/12 | 2,758 |
| 88 | Bank of Hawaii Corp | アメリカ | 2022/12 | 2,616 |
| 89 | Harel Insurance Investments & Financial Services Ltd | イスラエル | 2022/12 | 2,467 |
| 90 | BaoViet Holdings | ベトナム | 2022/12 | 2,000 |
| 91 | Hanwha Life Insurance Co Ltd | 大韓民国 | 2022/12 | 1,942 |
| 92 | Vaudoise Assurances Holding SA | スイス | 2022/12 | 1,935 |
| 93 | Bangkok Life Assurance PCL | タイ | 2022/12 | 1,849 |
| 94 | Permanent TSB Group Holdings PLC | アイルランド | 2022/12 | 1,775 |
| 95 | Horace Mann Educators Corp | アメリカ | 2022/12 | 1,769 |
| 96 | Bicecorp SA | チリ | 2022/12 | 1,766 |
| 97 | Just Group PLC | イギリス | 2022/12 | 1,497 |
| 98 | PT Pacific Strategic Financial Tbk | インドネシア | 2022/12 | 1,245 |
| 99 | Tompkins Financial Corp | アメリカ | 2022/12 | 1,176 |
| 100 | National Western Life Group Inc | アメリカ | 2022/12 | 1,110 |
出典：各社プレスリリースなど
世界の保険会社ランキングの有用性
世界の生命保険会社時価総額ランキングは、以下の点で有用性があると考えられます。
- 業界全体の動向を把握する：ランキングは、世界の保険業界における主要企業の規模と競争力を示すため、業界全体の動向や競合状況を把握する上で役立ちます。
- 投資判断の参考情報：ランキングは投資家にとって、保険会社の時価総額という観点から企業の評価を比較するための情報源となります。これにより、投資判断の際に役立つ情報を得ることができます。
- 企業の競争力の評価：ランキング上位の企業は、市場シェアや規模が大きいことが多く、業界での競争力が高いと考えられます。この情報を活用することで、各企業の競争力や市場での立ち位置を評価することができます。
- 企業戦略の参考：保険会社は、ランキングを参考にして、自社の競争力や市場でのポジションを把握し、戦略の見直しや改善策を検討することができます。
- 業界の国際化の指標：ランキングは、各国の保険会社の規模や市場シェアを示すため、国際的な視点で業界の動向や競争状況を把握することができます。これにより、保険業界の国際化の程度やトレンドを評価することができます。
世界の保険会社ランキング：変化を与える要素
世界の保険会社ランキングに変化を与える要素は、以下の通りです。
各国の経済成長
各国の経済成長が保険業界に大きな影響を与えます。発展途上国などで経済が拡大すると、人々の所得が増加し、保険への需要が高まります。これにより、新興市場での事業拡大がランキングに影響を与える可能性があります。
地域別の人口動態
高齢化が進む国では、年金や医療保険などの需要が増加し、保険会社の業績に影響を与えます。また、若年層が増える国では、将来の保険契約件数や保険料収入が増加することが予想されます。
デジタル技術の活用
保険会社はデジタル技術を活用して、新たな販売チャネルを開拓したり、顧客体験を向上させたりすることができます。デジタル技術の活用に成功した保険会社は、競合他社との差別化が図れるため、ランキングに影響を与える要素となります。
規制環境
各国の保険業界に対する規制が厳しくなることで、保険会社の業績に影響が出ることがあります。一方で、規制緩和が進む国では、新たなビジネスチャンスが生まれることがあります。
企業の経営戦略
各保険会社の経営戦略によって、事業拡大や業績向上が図られる場合があります。例えば、M&Aや提携を通じて市場シェアを拡大したり、新しい保険商品を開発して顧客ニーズに対応することが重要となります。
これらの要素は、保険会社ランキングに変化を与える可能性があります。ただし、ランキングは時価総額に基づいているため、株式市場の動向や投資家の評価によっても変動が起こることがあります。
まとめ
本記事では、「世界の保険会社ランキング時価総額TOP100」に基づいてランキングをご紹介し、市場の勢力図を検討しました。
今回の分析から、世界の保険市場はアジアや新興国を中心に成長が続いており、各国や地域ごとの特色が明確になっていることがわかります。今後の保険市場は、地域ごとの異なるニーズや競争状況に適応し、さらなる成長やイノベーションを追求していくことが求められるでしょう。